トップ > ファイナンシャルプランナー(FP)とは
ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナー(FP)とは?

あなたの人生の目標を実現させるための計画・方法は決まっていますか?

あなたや家族の夢や目標をかなえるには、
まず、実現までの計画をしっかり設計することが大切。
この人生設計がライフプランのことです。

そして、夢や目標をかなえるには、計画的に資金を用意しておくことがポイント。
あなたの夢や目標に対して総合的な資金計画を立て、
経済的な側面から実現に導く方法がファイナンシャル・プランニングです。

このためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの
幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、
あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、
サポートするパートナーが、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

面談風景1   面談風景2

FPは総合的な資産設計を行う専門家。言わば、「家計のホームドクター®」。

FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、
家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など
あなたに関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、
問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、
長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、
併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。

3

また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、
社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの
各分野の専門家のネットワークを活かしながら、
個人の夢や目標に基づくライフプランを前提に、
その実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、
必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。

3

当社が考えるファイナンシャルプランナーとは、
ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、
家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など
お客様に関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、お客様のライフプラン上の目標を達成するため、
問題や不安を解決するために、お客様の立場で考え、
長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、
併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。

誰にとっても人生で実現したい夢や目標があると思います。
そこには、少なからずお金の問題が絡んできます。

そのとき、専門的知見から将来にわたる資金計画をたて、
金銭面から顧客の夢や目標の実現をサポートするのがファイナンシャルプランナー(FP)です。

人生計画を資金面でサポートすることから、
日本FP協会では「家計のホームドクター」という名称をつけています。
顧客の家族状況や、資産、キャッシュフロー等を把握して、
現状分析と診断を行ったうえで、今後の改善点を探っていきます。

アメリカでは3人の専門家(メンター)を持ちなさいと言われています。
医師、弁護士、ファイナンシャルプランナー(FP)です。

5

将来のライフプランを考える上で、
サポートしてくれるアドバイザーが身近にいる事はとても心強いことです。

独立系ファイナンシャルプランナーは、
税金、法律、金融等々幅広い知識と経験を持って
一緒になって考えてアドバイスする人生設計のパートナーです。

株式会社ヒルズ

〒190-0012 東京都立川市曙町2-9-1 菊屋ビル

TEL:0120-845-315 / FAX:042-527-5945

© since 2014 Hills.